Лучшие частные инвесторы - кто они и как работают?

Результатом является полностью неструктурированный и специально созданный инвестиционный портфель , в котором прибыль не реализуется в нужное время, а убытки могут свободно течь. В то же время структурирование вашего инвестиционного портфеля и придание ему функционирующей системы — несложная наука.

Ключом к успешному инвестированию является прежде всего структура и целостность вашей торговой стратегии . У вас должен быть определенный бизнес-план , который составляет основу вашего бизнеса.

Существует ряд возможных стратегий. Но не все подходят для каждого инвестора . Некоторые стратегии эффективны только для определенного типа торговли или рынка, а некоторые уже не применимы в сегодняшних рыночных условиях.

В следующей статье мы познакомим вас с 7 инвестиционными стратегиями, которые вдохновят вас на торговлю.

Дивидендная бизнес-стратегия

Стратегия дивидендов основана на идее о том, что компании, которые выплачивают высокие дивиденды по своим акциям , не только прибыльны из-за суммы дивидендов , но и потому, что они надежны и очень стабильны. В противном случае они не смогли бы стабильно выплачивать такие высокие дивиденды.

Таким образом, эта дивидендная стратегия может быть очень выгодной, особенно в периоды неопределенности на фондовом рынке . В период сильного экономического роста и динамичного восходящего тренда компании интенсифицируют свой рост и стремятся не к увеличению дивидендов, а к увеличению рыночной стоимости своих акций.

Особенности дивидендной стратегии

Временной горизонт: среднесрочный и долгосрочный.

Риск: от низкого до среднего.

Динамика прибыли: средняя.

Принцип: фундаментальный анализ.

Требуемый уровень сложности и времени: низкий.

Стратегия инвестирования в стоимость

В стратегии стоимости инвестор выбирает акции компаний, которые особенно ценны в том смысле, что стоимость акций особенно выгодна по отношению к рыночной стоимости компании. Для этого мы сравниваем совокупную рыночную цену всех акций компании с общей суммой активов компании.

Если балансовая стоимость компании выше стоимости выпущенных акций, то это недооцененная компания с высокой вероятностью роста в обозримом будущем.

Стратегия ценности восходит к экономисту и инвестору Бенджамину Грэму. На сегодняшний день Уоррен Баффет является одним из самых известных крупных инвесторов в мире, торгующих по этой стратегии.

Особенности стратегии ценности

Временной горизонт: долгосрочный.

Риск: от низкого до среднего.

Динамика прибыли: от средней до высокой.

Принцип: базовый анализ.

Требуемый уровень сложности и времени: средний.

Бизнес-стратегия донной рыбалки

Как следует из названия, эта стратегия заключается в том, чтобы приобрести акцию на дне и затем удерживать ее, пока ее цена растет. Это не мелкие коррекции и размышления, а сильные поддержки, которые будут создаваться в тренде определенной акции после сильного движения вниз.

Эта стратегия основана на техническом анализе . Инвестор намеренно ищет на графике завершенные перевернутые фигуры, повышающие вероятность установления нового долгосрочного восходящего тренда. Это позволит инвестору покупать акции по выгодной цене и держать их в среднесрочной или долгосрочной перспективе.

Особенности стратегии донной ловли

Временной горизонт: среднесрочный и долгосрочный.

Риск: средний.

Динамика прибыли: от средней до высокой.

Принцип: технический анализ.

Требуемый уровень сложности и времени: средний.

Бизнес-стратегия в соответствии с трендом

Трендовые стратегии всегда являются лучшими практиками для инвесторов. Основная идея заключается в том, что тот, кто торгует по тренду, а не против него, всегда имеет вероятность на своей стороне. Однако они никогда не войдут в рынок по самой низкой цене и по самой высокой, потому что с этой стратегией вы работаете с тезисом о том, что вы вступаете в четко определенный тренд, который должен сначала проявиться.

Итак, здесь вы следуете за большинством инвесторов на рынке, который движется вместе с ценой актива.

Особенности стратегии следования за трендом

Временной горизонт: все возможные временные горизонты.

Риск: чем короче временной горизонт, тем выше.

Динамика прибыли: от средней до высокой.

Принцип: технический анализ.

Требуемый уровень сложности и времени: чем короче временной горизонт, тем выше.

Стратегия свинговой торговли

Основная идея свинг-трейдинга заключается в сочетании ловли дна и отслеживания тренда. Инвестор действует строго в соответствии с трендом, действует исключительно в направлении преобладающего тренда и использует возможности входа, когда цена близка к графической формуле, которая обеспечивает интересную возможность входа (например, линия тренда или скользящая средняя)

Инвестор ожидает, что этот сигнал станет новым импульсом.

Особенности свинг-стратегии

Временной горизонт: краткосрочный и среднесрочный.

Риск: от среднего до высокого.

Динамика прибыли: от средней до высокой.

Принцип: технический анализ.

Требуемый уровень сложности и времени: от среднего до высокого.

Стратегия Моментум (Топ/Флоп)

Стратегия импульса — очень эффективная стратегия, и ее можно использовать для целого ряда инструментов — акций , индексов , товаров и многого другого. Когда на тренде сильный импульс, инвесторы пытаются максимально использовать этот импульс. Это означает, что вы открываете длинные позиции для самых сильных акций и короткие позиции для самых слабых.

Эта стратегия требует абсолютной дисциплины и большого опыта. Следовательно, эту стратегию следует использовать для опытных участников рынка, тем более что она обычно короче и занимает больше времени.

Особенности стратегии Momentum (Top/Flop)

Временной горизонт: краткосрочный и среднесрочный.

Риск: высокий.

Динамика прибыли: высокая.

Принцип: технический анализ.

Требуемый уровень сложности и времени: высокий.

Стратегии скальпинга

«Скальпинг» относится к самой короткой из всех торговых стратегий. Трейдер использует краткосрочные возможности, строит позицию и закрывает ее, как только получает прибыль. Скальперы обычно работают с очень высокими капиталовложениями. Мы находим этих инвесторов в основном в сфере товаров и иностранной валюты. Однако скальперов можно найти и на фондовых рынках.

Скальпер работает исключительно на основе технического анализа и с очень краткосрочным временным горизонтом. Соответственно, этот подход предназначен для очень опытных и дисциплинированных трейдеров, потому что, хотя эта стратегия привлекательна и захватывающая на первый взгляд, она сопряжена с огромной степенью риска — безусловно, самой высокой из представленных здесь стратегий.

Особенности стратегии скальпинга

Временной горизонт: краткосрочный.

Риск: высокий.

Динамика прибыли: высокая.

Принцип: технический анализ.

Требуемый уровень сложности и времени: высокий.

Почему инвесторы обычно проигрывают, хотя торговля выглядит так просто?

Инвестировать не так просто, как может показаться на первый взгляд. В конце концов, давайте посмотрим на некоторые данные с фондового рынка США, который инвесторы считают самым важным биржевым барометром в мире.

S&P 500 рос в среднем на 11% в год за последние 60 лет . В период с 1950 по 1970 год средний прирост составлял 12,1% в год, а с 1983 по 2003 год — даже 13% в год. Не правда ли, это достойный результат? Инвесторы тогда просто должны дождаться краткосрочного снижения этого индекса, купить необходимые ETF и выйти на пенсию через несколько лет.

К сожалению, реальность другая. Частные инвесторы обычно страдают на рынке по многим причинам. Они часто покупают, когда цена высока, и продают, когда цена низка. Неудачные инвесторы также преждевременно закрывают свои прибыльные позиции, слишком долго удерживая убыточные позиции. 

Инвестиции в небольшие компании и стартапы

Относительно интересный, а иногда и смелый вариант – инвестиции в малый бизнес и стартапы, которые обычно не имеют большого количества собственных ресурсов и малому бизнесу пригодится любая помощь, для открытия бизнеса. 

Определение:

Стартап — это интересные творческие проекты (обычно поддерживаемые группой студентов), которые часто становятся популярными только благодаря своей оригинальности или решаемой проблеме. 

В настоящее время большинство стартапов сосредоточены на инновациях или работе с Интернетом , и если вы сделаете правильный выбор, у вас есть большие шансы на успех. Вы можете договориться об инвестировании напрямую с учредителями или использовать различные онлайн-площадки. Важно тщательно проверить прошлое проекта и самих основателей, шансы на успех и условия инвестирования.

Список городов, куда нужно инвестировать: в Москве, Краснодар, Казань, Уфа, Ростов-на-Дону, Тюмень, в Санкт Петербурге, Нижний Новрогод, в Екатиренбурге, Ярославль, Красноярск, Воронеж, Челябинск, Краснодар, в Самаре, Сочи, Курск, Иркутск, Алматы, в Барнауле, Саратов, Киров, Томск, Чебоксары, Новокузнецк, Владивосток, в Брянске, Тольятти, Набережные Челны, Кемерово, Липецк, Вологда, Мурманск, в Махачкале, Симферополь, Пенза, Калининград, в Кургане, Новочеркаск, в Чите, Нижний Тагил, Башкирии.

Почему инвесторы слушают «экспертов», даже если они ошибаются более чем на 80%?

Да, консультанты по медиа-инвестициям и профессионалы имеют очень плохие результаты. Обширное исследование показало, что из 82 000 профессиональных инвестиционных рекомендаций менее 20% результатов были правильно предсказаны. Можно даже утверждать, что чем известнее профессионалы в области инвестиций, тем зачастую хуже их прогнозы.

Предусмотрительные инвесторы должны иметь в виду, что эти советники часто не торгуют самостоятельно и не несут ответственности за свои решения и плохие прогнозы. Поэтому их инвестиционным рекомендациям нельзя доверять.

Рынки часто движутся беспорядочно и ведут себя иррационально. Проблема для многих инвесторов, однако, заключается в том, что они все еще ищут рациональное оправдание этим шагам и пытаются найти разумное объяснение каждому событию. Поэтому прогнозы этих горе-инвестиционных экспертов так популярны, хотя успех их инвестиционных рекомендаций очень низок.

Так почему же терпят неудачу инвесторы финансового рынка?

Как уже было сказано, большинство инвесторов и взаимных фондов отстают в своих результатах от рынка. Мы показали, что слишком часто они полагаются на советы и рекомендации медийных аналитиков и инвестиционных консультантов, чьи рекомендации очень скромны. 

Сам человеческий мозг также может быть проблемой для инвесторов. По самой своей природе он ищет рационального объяснения окружающим его явлениям и событиям. Поэтому большинство трейдеров в движениях рынка стараются выявить твердый порядок и искать причины этих событий. 

Однако финансовые рынки ведут себя иррационально, особенно в краткосрочной перспективе. Некоторым ценовым движениям просто нет логического объяснения. Например, разница между самой высокой и самой низкой стоимостью акции может колебаться в пределах 40-50% в год без какой-либо очевидной объективной причины для такого движения.

Что еще хуже, важно понимать, что, хотя рынки в долгосрочной перспективе растут, это не означает, что их рост равномерен. Например, рассмотрим вложение 100 долларов в S&P 500. За период с 1926 по 2006 год наша прибыль составила бы около 307 700 долларов. Это конечно хороший результат!

Но важно то, что почти 99% этой прибыли приходится всего на 4% самых прибыльных месяцев всего периода. Если бы мы пропустили эти важные 4% самых прибыльных месяцев, наша прибыль составила бы всего 1823$! Эта разница очевидна на первый взгляд, и оказывается, что правильное время наших бизнес-вложений и результатов оказывает большое влияние на то, сколько успешной будет наша инвестиционная стратегия.

Исследования показывают, что на рынках, где наибольшая прибыль достигается за очень короткое время, вероятность успеха наших входов должна составлять около 74%. Учитывая, что четверо из пяти экспертов ошибаются в своих инвестиционных рекомендациях, это далеко не простая задача.

Почему инвесторы не могут лучше рассчитывать время для своих сделок?

Есть в основном 3 движения на финансовых рынках. Цена может расти, падать или двигаться вбок. Для инвесторов было бы идеально, если бы эти движения были равномерными и предсказуемыми. К сожалению, это не случай. Движения цены очень часто происходят достаточно хаотично. Сезоны роста часто чередуются с периодами спада. Это, конечно, мешает трейдерам принимать правильные инвестиционные решения.

Кроме того, в результате эволюции человеческий организм запрограммирован максимально избегать потенциальных опасностей. В ситуациях, когда мы чувствуем опасность, мы часто выбираем побег. Это может быть хорошей стратегией для нашего выживания, но на финансовых рынках это может стать для нас проблемой.

Неприятие риска и боязнь даже небольшой ценовой контрпозиции по отношению к открытым позициям часто являются причинами, по которым многие инвесторы не получают прибыли, даже если их инвестиционная идея или стратегия верны.

• облигации 0,86% в год;
• акции  7,5% в год.

На примере голландского фондового индекса AEX мы покажем, что даже если мы терпеливые и психически стойкие инвесторы, не решающие краткосрочные движения цены, это не значит, что мы выиграли.

Представьте себе инвестиционную стратегию, основанную на долгосрочном росте этого индекса. Если бы мы инвестировали с 1997 по 2010 год, через 13 лет мы были бы примерно на том же уровне, с которого начали. Даже сами индексы проходят разные периоды, когда цена уходит в сторону или цена падает. А периоды без значительного роста могут длиться много лет.

Биржи по торговле криптовалютой

Коинбейс

Эта платформа для торговли криптовалютами популярна в основном благодаря удобству для пользователя, что, однако, компенсируется более высокими комиссиями за покупку и продажу криптовалют, чем на рынках для более продвинутых инвесторов. Поэтому не стоит покупать и продавать криптовалюты небольшими суммами, так как комиссия легко превысит стоимость инвестиций. 

Криптовалюты можно приобрести один раз с помощью дебетовой или кредитной карты, либо пользователь может включить функцию регулярных инвестиций и сэкономить благодаря периодическому заказу на покупку определенного количества криптовалют. Однако при первой покупке платформа требует идентификации с помощью удостоверения личности.

Бинанс

Binance — крупнейшая онлайн биржа криптовалют с более чем 380 токенами. Сервис будет расти с более продвинутыми пользовательскими знаниями в мире криптовалют . Инвестор может выбрать один из трех уровней отображения контента, каждый с растущим числом функций для более продвинутых инвесторов. Платформа имеет ошеломляющее количество инструментов, но у начинающих могут возникнуть проблемы с навигацией.

Фонди

Fondee — это иностранный сервис, специально предназначенная для тех, кто хочет зарабатывать деньги, не вкладывая собственного времени и энергии. Из вложенных средств фонд выкупит доли в нескольких фондах (EFT), которые сами содержат сотни акций или облигаций. Пользователю не нужно ни о чем беспокоиться, вложения правильно диверсифицированы.