Ваш город: Москва

Как правильно инвестировать в государственные ценные бумаги?

Как правильно инвестировать в государственные ценные бумаги?

На сегодняшний момент, инвестиции – одно из самых развитых направлений. Опытные инвесторы уже плотно закрепились на этом рынке, но что с новичками? Инвестиции в государственные ценные бумаги – спорный предмет вложения. Одни говорят, что это стабильно и малоприбыльно, другие же, отзываются о них в обратном ключе. Что такое облигации? Так ли они нужны в вашем портфеле, и какие плюсы и минусы такого типа вложений? На все эти вопросы, мы ответим в сегодняшней статье. 

Содержание
Что это такое? Виды облигаций К чему нужно быть готовым? Государственные облигации, надёжные, но принесут ли вам достаточно денег?

Что это такое?

Облигации – покупка некоторой части долга, только это отражено в виде ценной бумаги, выпускает их эмитент. 

Эмитент – это организация, которая как раз и занимается выпуском подобных бумаг, для своего развития, им может являться как частная фирма, так и государство. Нас больше интересует последнее.

Это похоже на вложения в экономику или в малый бизнес. Однако, у инвестиций в облигации есть существенные отличия. Как и было написано выше, вы даёте в долг и этот долг отражён на бумаге. В чём прибыль? Всё достаточно просто. В договоре указана сумма долга, срок возврата и сумма. Выплата соответственно больше одолженной суммы, иначе это было бы не интересно людям. Вы знаете свою прибыль на этапе покупки облигации, именно этот фактор и отличает их от других ценных бумаг.

Виды облигаций

Вы можете получать выплаты в разном формате, а точнее её конечную сумму. Есть всего 2 вида облигаций:

  1. Процентные.
  2. Дисконтные.

В первом случае, чем больше вы дали в долг, тем больше в конечном итоге вы получите. Это похоже на вкладывание деньги в банк, под процент. Внутри этого вида облигаций, есть 2 типа процентной ставки: фиксированная и плавающая. С фиксированной всё достаточно просто, вы знаете размер выплат заранее. Почему тогда существует ещё и плавающая?

Ваши деньги участвуют в макроэкономических процессах или зависит от акций фирмы, поэтому выплата неоднородна. Дисконтная выплата, по сути, это прибыль за счёт разницы. Вы купили облигацию за 2000 рублей, а по истечению её срока, получили 3000, в итоге разница в одну тысячу и является вашей прибылью. Купили по скидке, а получили деньги без неё, поэтому этот вид и называют дисконтным. 

Помимо видов выплат, облигации отличаются ещё и по сроку: краткосрочные (срок выплаты составляет менее одного года), среднесрочные (от года до пяти лет), долгосрочные (более пяти лет); валютные, и родом эмитента.

 Также облигации могут быть разного рода обеспеченности:

Обеспеченные. Это самый надёжный вид облигаций. Это значит, что ваши деньги в полной сохранности и выплата по долгу точно будет. Как правило при покупке такого рода облигаций, идёт вместе с залогом, в его качестве может выступать: оборудование, недвижимость, ценные бумаги, и в принципе всё что может предложить вам компания. Также, за компанию-заёмщика может поручится другая фирма. Если эмитент потеряет все свои деньги, и признает себя банкротом, то ответственность за возврат ваших денег понесёт поручитель. Также, есть и государственная гарантия, фактически это тоже самое что и поручительство. 

  • Необеспеченные. В случае банкротства фирмы, вы получите деньги по окончанию процедуры, и обговорят все претензии с другими облигационными инвесторами. Деньги вы получите, но не факт, что в полном размере. 
  • Субординированные необеспеченные. Этот вид вообще лучше избегать. В случае банкротства компании, вы можете не рассчитывать, на возврат своих средств, т.к. у компании попросту может не хватить денег на всех инвесторов. 

Виды обращения:

  • Свободные. Вы без особых трудностей можете купить и продать облигации, когда вам это нужно. Такие бумаги не ограничены сменой инвестора. 
  • Ограниченные. Покупка и продажа, обусловлена некоторыми условиями и продать их, когда захотите, не сможете. Также, заёмная компания может ставить лимит на выплату. 

К чему нужно быть готовым?

Инвестиции – переменчивый мир, каждый инвестор готов к определённым рискам, что и наша редакция вам советует.

Банкротство компании-заёмщика. Обеспеченность облигаций может изменится в одно мгновение, только если они не государственные. Рассматривая частные компании, вы всегда рискуете потерять деньги. Поэтому, стоит подробно изучить фирму, прежде чем в неё вкладываться. 

Реструктуризация облигаций. Это риск по внезапным изменениям условий: срок выплаты, её размер и периодичность получения денег. 

Потеря ликвидности. Исходя из названия вы можете понять, что облигация может потерять в спросе на рынке, либо полностью, либо частично. 

Государственные облигации, надёжные, но принесут ли вам достаточно денег?

Хороший вопрос, к которому нужно относится серьёзно. Государственные компании, точно не обанкротятся, т.к. от них зависит жизнь части населения. Но, далеко не все фирмы принесут вам хороший доход, относительно срока. Например, продукцией автоваза много кто пользуется, но сами машины изготавливают по смете, и она может меняться. Соответственно доход фирмы – непостоянный. Сбербанк, ничего не производит, и клиентская база довольно стабильная, и постоянно получает деньги за счёт комиссии и предоставления услуг. Так что лучше приобретать дисконтные облигации.

Статьи этого автора
Договор цессии: что это простыми словами
Договор цессии: что это простыми словами
Договор цессии в 2023 году – это задокументированная передача права требования от одного лица к другому. Рассмотрим подробнее, что это означает, и приведем примеры.
01.12.2023
comments-img 0
Платежный стикер для бесконтактной оплаты
Платежный стикер для бесконтактной оплаты
В современном мире различные банки предлагают стикеры для бесконтактной оплаты в качестве замены Apple и Google Pay. В 2023 году, когда выходят вперед еще и QR-коды, платежные стикеры становятся как никогда популярными.
27.11.2023
comments-img 0
Совкомбанк как снять деньги с дебетовой карты
Совкомбанк как снять деньги с дебетовой карты
Дебетовая карта Совкомбанка в 2023 году предоставляет своим держателям возможность бесплатного снятия и пополнения наличных средств в банкоматах разных финансовых учреждений. Какие есть условия?
07.11.2023
comments-img 0
Листай
Комментарии 0
comments-icon Здесь не опубликовано еще ни одного комментария
Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.
Читайте также
Инвестиции Что такое сложный процент и как его можно использовать?
Люди, когда задумываются об инвестициях или приумножении дохода, часто сталкиваются с понятием сложный процент с капитализацией. Разберем, что это такое и как использовать.
Александра Парфенова
Эксперт по финансам компании L-finance
27.10.2023
comments-img 0
Сложный процент с капитализацией
Почему банки отказывают в кредите?
Мнение специалистов Почему банки отказывают в кредите?
28.06.2023
comments-img 0
Можно ли уменьшить лимит по кредитной карте?
Кредитные карты Можно ли уменьшить лимит по кредитной карте?
22.12.2022
comments-img 0
Взять микрозайм МФО — какие типы предлагают?
Кредиты и займы Взять микрозайм МФО — какие типы предлагают?
22.09.2022
comments-img 0
Оплата по QR коду как это работает?
Мнение специалистов Оплата по QR коду как это работает?
17.11.2023
comments-img 0
Оформление онлайн заявок на кредит
Кредиты и займы Оформление онлайн заявок на кредит
08.09.2021
comments-img 0
Что делать, если звонят по чужому кредиту?
Кредиты и займы Что делать, если звонят по чужому кредиту?
20.09.2021
comments-img 0
Сбербанк ипотечный калькулятор для физических лиц
Ипотека Сбербанк ипотечный калькулятор для физических лиц
14.06.2023
comments-img 0
Какая лучшая банковская карта для студента
Кредитные карты Какая лучшая банковская карта для студента
25.08.2023
comments-img 0
Потребительский кредит или кредитная карта что выгоднее
Мнение специалистов Потребительский кредит или кредитная карта что выгоднее
29.11.2023
comments-img 0
В какую недвижимость вкладываются частные инвесторы?
Инвестиции В какую недвижимость вкладываются частные инвесторы?
07.12.2021
comments-img 0
Листай