Современные способы инвестиции в недвижимость

Владение арендованной недвижимостью — отличный способ инвестировать в недвижимость, одновременно создавая богатство и получая доход. Потенциал возврата высок благодаря сочетанию доходов, прироста капитала и легкого использования кредитного плеча при покупке недвижимости.

Однако владение арендной недвижимостью подходит не всем, поэтому учтите следующие недостатки, прежде чем начать искать:

1. Стоимостные барьеры: покупка вашей первой сдаваемой в аренду недвижимости может быть очень дорогой. Большинство кредиторов хотят получить как минимум 25% первоначального взноса для кредита на инвестиционную недвижимость, и разумно хранить расходы на несколько месяцев в резервах.
2. Неопределенность: когда дело доходит до сдаваемой в аренду недвижимости, появляются вакансии и что-то ломается. В то время как общий потенциал возврата может быть большим, сдаваемая в аренду недвижимость сопряжена со значительным краткосрочным риском.
3. Временные обязательства: даже если вы нанимаете компанию по управлению недвижимостью, владение арендной платой может быть формой инвестирования в недвижимость, отнимающей много времени.

Инвестируйте в REIT или другие акции в сфере недвижимости

Инвестиции на бирже – самые популярные на сегодняшний день. Недвижимости, или REIT, могут быть отличным способом инвестирования в недвижимость, особенно если вы начинаете с нуля. 

REIT — это специализированные компании, которые владеют, управляют, управляют или иным образом получают доход от активов недвижимости. Многие REIT торгуются на фондовых биржах, поэтому вы можете купить их одним щелчком мыши и с очень небольшим капиталом. Мы бы также отнесли к этой категории взаимные фонды недвижимости и ETF недвижимости. Если вы не хотите выбирать только один REIT, вы можете инвестировать в готовый портфель из них. Также важно отметить, что некоторые акции недвижимости не классифицируются как REIT. 

Вам стоит учесть, что в настоящий момент вы можете пополнить счёт в иностранном сервисе, только через казахские счета. Всё из-за того, что Сбербанк и другие многие русские банки попали под санкции. Также, в принципе с русского счёта в Тинькофф, вы вряд ли пополните свой счёт. Так что, будет правильно поступить следующим образом, заведите себе новый счёт в qiwi с казахской валютой, и пользуйтесь зарубежными сервисами. 

Примите участие в краудфандинге недвижимости

Краудфандинг — относительно новый способ инвестирования в недвижимость, и он быстро развивается.

Вот основная идея. Опытный застройщик определяет инвестиционную возможность. Как правило, они включают в себя один актив коммерческой недвижимости и модификацию с добавленной стоимостью. Это может быть как просто реструктуризация долга, так и комплексный ремонт.

Обычно есть целевая дата окончания, когда застройщик планирует продать или рефинансировать недвижимость. Вместо того, чтобы финансировать весь проект за счет собственных денег и банковского финансирования, разработчик привлекает часть необходимого капитала от таких инвесторов, как вы, в обмен на долю участия в проекте.

Вы можете найти возможности краудфандинговых инвестиций в недвижимость на Planeta и других платформах. Эти платформы выступают в качестве посредников между инвесторами и застройщиками (известными как «спонсоры» сделок). Платформа гарантирует, что перечисленные в ней инвестиции являются законными и соответствуют стандартам качества. Они также собирают деньги с инвесторов от имени спонсоров.

Краудфандинговые инвестиции в недвижимость имеют ряд существенных преимуществ. Прежде всего, потенциал возврата может быть огромным. Краудфандинговый проект в сфере недвижимости нередко нацелен на внутреннюю норму доходности (IRR) 15% и более, и первые результаты показывают, что эти результаты достижимы. Эти проекты часто приносят доход, а также единовременную прибыль при продаже собственности. Они также могут разнообразить вашу инвестиционную стратегию и позволить вам использовать опыт разработчика (в отличие от попытки реализовать такой проект самостоятельно).

С другой стороны, следует учитывать некоторые существенные недостатки. С увеличением потенциального вознаграждения увеличивается риск. В отличие от стратегий «купи-и-держи» недвижимость, краудфандинг с добавленной стоимостью добавляет элемент риска исполнения. Ликвидность является еще одной серьезной проблемой.

В отличие от большинства других видов инвестиций в недвижимость, сложно или невозможно выйти из краудфандинговых инвестиций в недвижимость до того, как они будут завершены (то есть недвижимость будет продана). Если вы инвестируете в краудфандинговую сделку с недвижимостью с целевым удержанием на пять лет, вы должны ожидать, что ваши деньги будут привязаны как минимум на этот период времени.

В двух словах, краудфандинговая недвижимость может отлично подойти многим инвесторам, но перед тем, как начать, нужно многое узнать.

Сдавайте своё жильё на время отпуска

Сдача в аренду на время отпуска отличается от долгосрочной аренды недвижимости несколькими ключевыми моментами.

С положительной стороны, вы можете использовать дом, когда он не занят. Также может быть значительно проще финансировать аренду на время отпуска, особенно если она соответствует определению вашего кредитора о втором доме, и вы не используете доход от аренды для получения права. Наконец, аренда на время отпуска, как правило, приносит больше дохода за день, чем сопоставимая недвижимость, сдаваемая в долгосрочно.

Тем не менее, есть некоторые потенциальные недостатки владения арендой на время отпуска. Маркетинг и управление арендой на время отпуска более сложны, чем долгосрочная аренда. Таким образом, управление недвижимостью обходится намного дороже — ожидайте, что управляющий недвижимостью заплатит около 25% арендной платы за аренду на время отпуска. Это более чем в два раза превышает отраслевой стандарт в 10% для недвижимости с долгосрочными арендаторами.

Кроме того, вам может быть запрещено сдавать недвижимость в выбранных вами местах или вам может потребоваться специальная лицензия, которая может быть очень дорогой. И получить финансирование второго дома может быть проще, но вам нужно будет претендовать на него на основе вашего существующего дохода, а не ожидаемого дохода от аренды.

Сдать в аренду весь или часть собственного дома

Это не столько инвестиционная стратегия, сколько подработка, но здесь все же стоит упомянуть. С появлением таких платформ, как Airbnb, стало проще, чем когда-либо, сдавать свой дом в аренду, когда вас нет рядом, или арендовать свободную комнату в вашем доме на несколько дней здесь и там. При этом, такими сервисами пользуются люди по всей планете. Что в России, что в Украине и других странах.

Один интересный аспект этой стратегии заключается в том, что, если вы сдаете свой дом в аренду менее чем на 14 дней в году, вы не платите налог на собранные деньги. Если вы уезжаете за город на праздники или берете летние каникулы, использование вашего дома в качестве периодической краткосрочной аренды может компенсировать ваши дорожные расходы за счет не облагаемого налогом дохода.

Заключение

Инвестиции никогда не потеряют своей популярности, всё из-за повышения финансовой грамотности граждан и своей эффективности. «Чем лучше деньги работают на вас, тем меньше вам нужно работать ради них» – эксперт сайта Банки.ру Артём Цогоев.