Где открыть брокерский счет новичку?

Попасть в мир биржевой торговли, чтобы обменивать валюту или получать доход с акций – звучит, как что-то нереальное и напоминает фильм «Волк с Уолл-стрит»? Наша статья поможет вам понять работу брокера и разобраться со специальным брокерским счетом, а также с вопросом, стоит ли открывать брокерский счет новичку в реальности. 

Отвечаем по порядку.

Брокер, брокерский счет и торговля на бирже

При наличии свободных денежных средств и повышенному интересу к фондовым рынкам и ценным бумагам, мы обращаем свое внимание на открытие брокерского счета. К сожалению, одного желания не всегда достаточно. Это касается и самостоятельной торговли на бирже. 

Для проведения сделок на бирже нужен посредник, то есть брокер, выполняющий поручения инвесторов. Они же в свою очередь кладут или переводят деньги на счета и с их помощью покупают или продают ценные бумаги. 

Таким образом, брокер – это человек, имеющий лицензию от Центробанка на ведение работы на бирже и являющийся своеобразным проводником между фондовым рынком и инвестором. Брокерский счет – это специальный счет, который открывается у брокера и служит для торговли в валюте, акциями и облигациями. 

Так обычный человек попадает в мир биржевой торговли с открытыми путями к заработку с помощью ценных бумаг, выгодной обмены валюты, отслеживанием вложений и совершенных сделок.

Новичку, чтобы торговать на бирже, не нужно высшее экономическое образование или обучение брокерскому делу. Однако стоит вникнуть в то, как 

работает сама биржа, чтобы избежать ошибок, уберечь деньги от инфляции и, в общем, владеть основами инвестирования. Кроме небольших знаний в текущей области нужно понимать, с какого возраста можно завести счет и, возможно ли – для иностранного гражданина. Вдруг вы еще подросток, отлично разбирающийся в инвестициях?

Требования к инвесторам 

Для того, чтобы вступить на биржу, не получится открыть счет с 14 лет. Инвестором может выступить любой гражданин РФ старше 18 лет и выплачивающий налоги.

В дополнение нерезиденты России имеют право на открытие индивидуального счета для инвестиций, если подходят под некоторые критерии. Главным из них будет наличие статуса налогового резидента РФ. Для этого гражданин обязан находится на территории России не менее 183 дней в течение года. 

Теперь перейдем к более точным установкам по оформлению счета.

Подробная инструкция

Приготовьтесь пройти через некоторые этапы.

Находим подходящего брокера 

Поиск брокера – первый и крайне важный этап. Сохранность ваших финансов будет в руках вашего представителя. Если выделять критерии оценки брокера, то можно выделить такие нюансы, как наличие лицензии, опыт работы на бирже и его продолжительность, выходы к биржам и к каким. Многие банки в лице своих дочерних компаний предоставляют брокерские услуги, что сократит вам время поиска надежного брокера. Вместе с этим уменьшить временные затраты поможет и обслуживание через брокерские приложения онлайн. 

Выбираем тип счета: брокерский или ИИС

Трудно дать однозначный ответ какой счет стоит выбрать. Для начала стоит определить цели использования счета, а позже и его тип. Например, если вы стремитесь накопить сумму денег за несколько лет и при этом не собираетесь пользоваться этими средствами все это время, то подойдет индивидуальный инвестиционный счет. Этот тип брокерского счёта позволяет получать налоговые льготы от государства. В случае, когда планируете пользоваться прибылью или деньгами, то – брокерский счет. 

Вы можете обойтись и без ИИС, а можете открыть оба счета одновременно. Допустим, чтобы на одном копить денежные средства, а с другого получать выгоду и проводить постоянные сделки. 

Подобрать тариф

Как и с типом счета, в зависимости от ваших целей, вы имеете возможность выбирать подходящий тариф. С учетом ваших планов по торговле акциями и другими ценными бумагами брокер будет предлагать вам тарифы. В самом начале, чтобы вникнуть в то, как все устроено, не стоит выбирать что-то дорогое и необычное, лучше обратить внимание на что-то попроще и подешевле. 

Займемся подготовкой документов

Для открытия брокерского счета необходимы: паспорт, ИНН, СНИЛС.

При открытии счета не обойдется без заполнения заявления и анкеты, которую готовят компании по своей форме.

Открытие счета – дорого ли? 

В оплату за открытие счета могут входить расходы, которые брокер формирует самостоятельно. Это могут быть затраты на открытие одного или нескольких счетов; цена за неиспользование счета; комиссия биржи.

Из представленных составляющих складываются тарифные планы. Также есть комплексные тарифы уже со всеми включенными расходами. 

Брокерский счет за рубежом

Почему стоит задуматься над зарубежным счетом?

• гораздо больше площадок для торговли ценными бумагами. Количество акций и облигаций превышает число предлагаемых – на Санкт-Петербургской и Московский биржах; 
• наличие страховки счета. Цель большинства американских и европейских брокеров – защита интересов инвесторов. Разница между ними только в системе страхования. В Европе сумма покрытия страховки в разы меньше. На сегодняшний день в России не существует страхования брокерских счетов; 
• не требуется статус квалифицированного инвестора. Отсутствие такого статуса в России наносит ограничения на доступ к некоторым иностранным бумагам на местной бирже. 

Какие банки предлагают открытие брокерских счетов для физических лиц в 2022 году?

1. Тинькофф предлагает начать инвестировать с 10 ₽ и открыть счет, вводить и выводить деньги, пользоваться услугами депозитария бесплатно. Есть возможности инвестирования в зарубежной валюте.
2. Открытие дает шанс открыть брокерский счет, получать и выводить денежные средства бесплатно. Бонусом выдается карта банка также без дополнительных затрат.
3. Обслуживание брокерского счета в Райффайзенбанк будет зависеть от выбранного тарифа, как и комиссия по сделкам на бирже (наименьшая – 0,05% от суммы сделки)
4. Альфа банк дает возможность выбрать подходящий тариф, который влияет на стоимость обслуживания, комиссию по операциям с ценными бумагами и комиссию с валютой и зависит от суммы инвестиций. 
5. Сбербанк позволяет стартовать со 100 рублей. За обслуживание счета и хранение бумаг банк возьмет 0 рублей. Комиссия для инвестиций – от 0,06%.
6. Бесплатное обслуживание и низкую комиссию в размере 0,05% за сделку предлагает банк ВТБ.

В случае, если вы находитесь в Казахстане, вы можете обратиться в одну из 28 организаций, которые имеют право на брокерскую деятельность.

Больше информации вы можете найти на сайтах финансовых организаций, придя лично в отделение банка или прочитав отзывы.

Важно помнить, что принимать решения о сделках стоит благоразумно. И не забывайте, что чем больше сделок вы совершаете, тем выше комиссия по их совершению. Ведь только вы заинтересованы в их успехе.