Финансовый журнал

usd

USD 70.38

euro

EURO 76.73 - сегодня

Пятница

3 февраля, 2023

-2 °C

Как пользоваться бизнес картой Сбербанка?

Аватар пользователя

Александра Парфенова

Эксперт по финансам компании L-finance

28.12.2022

Комментарии

0

Сбербанк на протяжении долгих лет выбирают предприниматели для ведения своего бизнеса. Поэтому для удобства клиентов финансовое учреждение предлагает открыть расчетный счет и оформить бизнес карту. Рассмотрим плюсы и минусы карты, какие она имеет возможности и для кого доступна.

Виды бизнес-карт

Банки занимаются выпуском двух типов карт: дебетовых и кредитных.

В случае с дебетовой картой, предприятие может использовать личные средства, которые находятся на расчетном счету. Только в случае оформления карты с овердрафтом, можно будет тратить средства банковской организации. Максимальная сумма затрат по карте тогда будет зависеть от условий кредитования. 

Кредитная бизнес карта изначально имеет лимит. Но также, как с дебетовой картой, по ней можно проводить оплату товаров, услуг и выплату зарплаты.

Кроме ограничений по сумме средств, карты отличаются своим функционалом, стоимостью обслуживания и наличием специальных акций для каждого типа.

Кредитную и дебетовую карточки в Сбербанке можно оформить с пластиком и без него. Второй вариант позволяет пользоваться картой сразу после ее получения и совершать покупки в магазинах и интернете, снимать наличные и проводить переводы только через мобильное устройство без использования физического варианта карты. Она также, как и обычная, имеет привязку к расчетному или кредитному счету организации. 

Преимущества карты

Если вы планируете воспользоваться услугами Сбербанка для бизнеса и выпустить карту для предпринимателей, то банк даст доступ к следующему ряду привилегий, вне зависимости будете вы пользоваться заемными или деньгами предприятия: 

  1. Приобретение товаров в любых торговых точках и онлайн по всему миру в любой валюте.
  2. Постоянный доступ к денежным ресурсам.
  3. Осуществление оптимизации бизнес-процессов.
  4. Проводить бухгалтерскую отчетность дистанционно.
  5. Производить расчеты наличными бесплатно и без лишних комиссий.
  6. Оплачивать услуги поставщиков без обращений в бухгалтерию.
  7. Следить за проведением любых операций через приложение Сбербанк Бизнес в личном кабинете онлайн.
  8. Экономить на закупках товаров.
  9. Привязка карты к любым сервисам, которые используются компанией клиента банка. 
  10. Автоматический перевод средств в валюту по выгодному курсу. 
  11. Выпуск нескольких бизнес карт для одного расчетного счета, чтобы упростить покупки и финансовые операции компании. Тогда каждый сотрудник сможет проводить оплату услуг и товаров самостоятельно, без руководителя. 
  12. Возможность определить индивидуальное ограничение затрат по карте. Лимит устанавливается для регулирования максимальной суммы на снятие наличных или на переводы по каждой карте, что предотвратит возможность лишнего расхода и сэкономит средства.
  13. Для ИП – разграничение между личными расходами и финансами фирмы. 
  14. Не зависеть от режима работы отделений кредитного учреждения.
  15. Получать уведомления о расходах по СМС. Тарифы на услугу не превышают 60 рублей.
  16. Совершать платежи при отсутствии физической карты только с помощью телефона и закачанного в него мобильного приложения или через сервисы электронных платежей.
  17. Бесплатное открытие и ведение бизнес-счета кредитной карты. 
  18. Выпуск бизнес карты МИР, которая позволяет приобретать товары и услуги в интернет-магазинах и торговых точках в странах, где принимают карты платежной системы. 
  19. Многое другое.

При наличии таких возможностей для клиентов Сбербанка имеется большой список предложений, включающих бесплатное обслуживание или банковские продукты с экономичной стоимость, а также премиальные услуги с максимально выгодными и комфортными условиями. 

Помимо основных опций бизнес карт для ООО и ИП Сбербанк допускает перечень привилегий.

Бонусные программы

Бизнес-кэшбэк – одно из выгодных предложений Сбербанка, позволяющее получить до 10% в виде бонусов от общей суммы покупок. Количество собранных бонусов клиент может отслеживать через приложение онлайн или на любом устройстве в личном кабинете. Когда размер кэшбэка превысит 3 тысячи рублей, его можно будет обменять на рубли. За месяц максимально можно получить на карту до 5 тысяч рублей в качестве бонусов.  

Помимо этого финансовая компания каждый месяц обновляет бонусные акции. Например, сейчас доступны следующие бонусные предложения:

  • оформление скидки на заправку машины в размере 8% и увеличение льготного периода;
  • бонусы от 3% за оплату услуг по ремонту; 
  • при заказе товаров в СберМаркете от 7 тысяч рублей со скидкой в 20%.

Получение электронных счетов от партнеров банка, пользование программой «Бизнес-кешбэк» и возвращение на счет баллов за любую совершенную покупкой бизнес картой, в том числе на АЗС, а также перевод кэшбэка в рубли – постоянные акции банковской организации. 

Оформление бизнес карты 

Перед тем, как получить все преимущества от использования бизнес карты Сбербанка, стоит сначала подать заявку на ее выпуск, что может сделать только руководитель предприятия или официально уполномоченное лицо. Для этого потребуется наличие расчетного счета в Сбербанке и выбор подходящего способа обращения. Индивидуальный предприниматель или руководитель ООО может:

  1. Прийти в отделение банка, где ранее был заключен договор на обслуживание р/с.
  2. Найти в Интернете официальный сайт Сбербанка и заполнить форму дистанционно.
  3. Воспользоваться приложением Сбербанк Бизнес Онлайн, чтобы заказать бизнес-карту для себя или сотрудника организации.

В обращение к финансовому учреждению требуется указание ФИО и номер телефона контактного лица, физический адрес и официальное наименование предприятия, ИНН. 

Обслуживание бизнес карты зависит от типа. В случае с дебетовой картой второй и последующих выпуск – 1000 рублей, для премиальной – 5500 рублей, а для кредитной – бесплатно.  

Как пользоваться?

После получения карты директором предприятия или сотрудником с заверенной договоренностью необходимо произвести активацию пластика в отделение банка или через необходимый запрос в банковском терминале. Либо дождаться, когда карта активируется автоматически через сутки после выдачи пластика. И после пополнить ее баланс.

Проведение операций по карте не слишком отличается от стандартной ее версии. Операции ведутся не в обычном приложении банка, а через аккаунт в Сбербанк Бизнес Онлайн. Расходы отображаются, как в личном кабинете, так и подтверждаются в чеках, полученных в банкоматах или на кассе, и в виде накладных. 

Чтобы быть уверенным в том, как пополнить баланс, как оплатить любые покупки или как перевести деньги, не нужно специально обучаться. 

В первом случае можно без ограничений:

  1. Вносить наличные в офисах Сбербанка.
  2. Переводить средства с расчетного счета или с карты через интернет-банкинг.

В большинстве случаев нельзя делать личные покупки, например, заказывать продукты домой. Можно — оплачивать любые расходы для бизнеса. 

Бизнес карта часто не позволяет оплачивать личные покупки или заказывать доставку товаров на дом. Однако можно заказывать и оплачивать продукты и услуги в интернете. Для этого потребуется ввести данные карты и ее трехзначный код.

В остальном при оплате и снятии наличных нет значительных отличий по сравнению с обычными пластиковыми карточками. Только при обналичивание денег с бизнес карты берется комиссия, но в разы ниже, чем та же самая операция при использовании чековой книжки. 

Перевод денег с бизнес карты доступен равно, как и проведение других операций, через интернет-банкинг. В личном кабинете можно пополнить баланс с расчетного счета или перевести на него деньги с корпоративной карты.

Ограничение только по операциям с личными картами директора фирмы и бизнес карт других компаний. Индивидуальные предприниматели могут переводить деньги другим физическим лицам, но до 150 тысяч рублей в месяц. Для юридических лиц в этой ситуации предусмотрена комиссия в размере 0,5 процента от суммы перевода. 

Как закрыть бизнес-карту?

При истечении периода действия карты или нежелания больше пользоваться банковским продуктом, можно воспользоваться услугой и закрыть карту через интернет-банкинг. В приложение потребуется выбрать необходимую карту и заблокировать ее с указанием причины. Заявление по закрытию карты будет отправлено в банк сразу же после его подписи через СМС-код или токен. 

Сбербанк открывает ряд возможностей для держателей бизнес-карт. Удобный интерфейс онлайн приложения и хорошие предложения и акции побуждают индивидуальных предпринимателей и директоров ООО открывать расчетные счета и получать бизнес карты именно в этом банке.

Мы советуем подробнее изучать условия по обслуживанию карт перед тем, как заполнять заявку на ее получение. А также читать отзывы действующих клиентов банка. Так вы сможете составить полноценную картину о надежности банковской организации. 

статьи этого автора

Листай вправо

Листать вправо
Что делать, если банки отказывают в выдаче кредита?

01.02.2023

Комментарии

0

Какие документы нужны для регистрации ИП в 2023 году?

27.01.2023

Комментарии

0

Можно ли взять автокредит наличными?

25.01.2023

Комментарии

0

Выгодные вклады в банках в 2023 году

23.01.2023

Комментарии

0

Как оформить налоговый вычет по ипотеке?

20.01.2023

Комментарии

0

Проводить ли инвестиции в золото в 2023 году?

18.01.2023

Комментарии

0

Процентная ставка по автокредитам в банках на сегодня

13.01.2023

Комментарии

0

Как правильно рассчитать стоимость страхования ипотеки?

11.01.2023

Комментарии

0

Что будет с кредитами в 2023 году?

26.12.2022

Комментарии

0

Можно ли уменьшить лимит по кредитной карте?

22.12.2022

Комментарии

0

Почему банки отказывают в кредите

Что делать, если банки отказывают в выдаче кредита?

01.02.2023

Комментарии

0

Регистрация ИП в 2023 году

Какие документы нужны для регистрации ИП в 2023 году?

27.01.2023

Комментарии

0

Автокредит наличными

Можно ли взять автокредит наличными?

25.01.2023

Комментарии

0

Самый выгодный вклад в 2023 году

Выгодные вклады в банках в 2023 году

23.01.2023

Комментарии

0

Налоговый вычет после ипотеки

Как оформить налоговый вычет по ипотеке?

20.01.2023

Комментарии

0

Проводить ли инвестиции в золото в 2023 году?

18.01.2023

Комментарии

0

Процентные ставки по автокредитам

Процентная ставка по автокредитам в банках на сегодня

13.01.2023

Комментарии

0

Стоимость страхования ипотеки

Как правильно рассчитать стоимость страхования ипотеки?

11.01.2023

Комментарии

0

Кредиты в 2023 году

Что будет с кредитами в 2023 году?

26.12.2022

Комментарии

0

Получить карту с кредитным лимитом

Можно ли уменьшить лимит по кредитной карте?

22.12.2022

Комментарии

0

Листай вправо

Листать вправо

Комментарии

0
Нет комментариев Здесь не опубликовано еще ни одного комментария

Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.

Читать также

Кредиты и займы Как взять кредит на открытие бизнеса?

Кредитные средства помогают поддерживать работу бизнеса и развивать его. Банки все чаще выдают подобные кредиты, но с разными требованиями и условиями, особенно отличаться могут ставка по займу, залог и статус компании (ИП или ООО). Подробнее рассмотрим в материалах статьи, как взять кредит под бизнес.

Аватар пользователя

Дмитрий Артеменко

Эксперт по финансам компании L-finance

03.02.2023

Комментарии

0

Кредиты и займы Что делать, если банки отказывают в выдаче кредита?
Аватар пользователя

Александра Парфенова

Эксперт по финансам компании L-finance

01.02.2023

Комментарии

0

Мнение специалистов Оформление самозанятости плюсы и минусы

30.01.2023

Комментарии

0

Мнение специалистов Какие документы нужны для регистрации ИП в 2023 году?

Вести деятельность, набирать сотрудников и, в конечном итоге, заниматься любимым делом можно, став индивидуальным предпринимателем. Как проходит регистрация ИП в 2023 году, пошагово разбираемся.

27.01.2023

Комментарии

0

Автокредиты Можно ли взять автокредит наличными?

Купить собственный автомобиль не всегда получается на собственные деньги. А хочется начать водить, получить опыт или просто продолжить быть автолюбителем не через 10 лет, а сейчас и на новой машине. Если средств для покупки не достаточно, то можно взять автокредит наличными.

25.01.2023

Комментарии

0

Мнение специалистов Выгодные вклады в банках в 2023 году

Сберечь свое состояние на долгое время остается приоритетным вопросом для граждан из-за нестабильной ситуации на рынке и в мире. Вклад – это отличный и популярный способ обезопасить свои сбережения от инфляции или других непредвиденных ситуаций. Но какой же самый выгодный вклад в 2023 году?

23.01.2023

Комментарии

0

Ипотека Как оформить налоговый вычет по ипотеке?

В 2023 году уже доступна подача документов для того, чтобы получить налоговый вычет после ипотеки. Как воспользоваться налогом, какую сумму удастся получить, за какой период можно получить средства и когда подавать документы – рассказываем кратко и детально в материалах статьи.

20.01.2023

Комментарии

0